Skip to main content
ИНвестиции на Форекс (ПАММ-счета, доверительное управление)

Высокодоходные инвестиции на Forex

Приветствую, дорогие друзья! Мне довольно часто задают вопрос, касательно инвестирования на рынке Форекс. Существует ли оно и если да, то в каких формах? Давайте разберемся, как обстоят дела в данной отрасли и попробуем выделить наиболее привлекательные варианты пассивного заработка на валютном рынке.

Сразу скажу, что инвестировать в Форекс можно, благо, для этого существует ряд неплохих инструментов. Другое дело, что их не так много. Все же, работа на валютном рынке подразумевает активную деятельность, тогда как инвестиции – это пассивный доход, который инвестор получает пропорционально своему вкладу. Не будем ходить вокруг да около, и сразу перейдем к вариантам инвестирования.

Инвестиции в ПАММ-счета

Естественно, первое, что приходит в голову, когда речь заходит об инвестициях на Форекс – это ПАММ-счета, которые уже давно стали золотой классикой отрасли. Несмотря на довольно широкую распространенность, они по-прежнему не сдают позиций в вопросе вложения средств, а лучшие ПАММ-управляющие привлекают тысячи инвесторов и помогают им зарабатывать.

Давайте подробнее рассмотрим данный инструмент, который, как ни крути, является лучшим вариантом инвестиций в Форекс.

Что такое ПАММ-счет?

Итак, самый выгодный вид Форекс инвестиций, сиречь – ПАММ-счет, представляет собой сервис, управляемый опытным трейдером, который ведет торговлю на валютном рынке за счет как своих собственных средств (капитала управляющего), так и пользуясь деньгами вкладчиков. По сути, это торговый счет, который могут пополнять посторонние люди.

Прибыль инвестора формируется посредством спекулятивных операций управляющего, который выплачивает дивиденды пропорционально величине вклада каждому из инвесторов. Чем больше вы вложили, тем больше прибыли получите в итоге. Общая схема работы ПАММ-счета выглядит следующим образом.
Инвестиции в Форекс

Как видите, управляющий трейдер заинтересован в успехе своего счета не меньше чем инвесторы, т.к. он вкладывает деньги наравне со всеми.

А если говорить о распределении прибыли, то происходит она как указано выше, в соответствии с размером инвестиции.

Инвестирование Форекс

Возможно, у вас возникнет вполне резонный вопрос: «А зачем это нужно трейдеру?», ведь приходится брать на себя лишнюю ответственность, работать с большими суммами и чужими деньгами. Да и вообще, кто захочет, чтобы за его счет обогащались другие?

Ответ прост – каждый инвестор, вложивший деньги в ПАММ-счет, обязуется выплачивать управляющему вознаграждение в виде определенного процента прибыли. Чаще всего он не превышает 20-30% и выплачивается только если торговля управляющего была успешной. Из своего кармана инвестору платить не придется 100%. Так что полная картина процесса инвестирования в ПАММ-счета включает в себя еще одну схему, иллюстрирующую вознаграждение управляющего.

Инвестировать в Форекс

В итоге получается, что управляющий трейдер имеет двойную заинтересованность, во-первых, в торговле участвует и его собственный капитал, а во-вторых, чем больше прибыли он принесет инвесторам, тем больше дохода получит в виде комиссии. Так что по этому поводу можете не беспокоиться.

Говоря же о выгоде инвесторов и так все очевидно. Те, кто принимает решение инвестировать в ПАММ-счета претендуют на доход сопоставимый с самостоятельным трейдингом с той лишь разницей, что он будет полностью пассивным.

Преимущества инвестирования в ПАММ-счета

Вложение денег в рынок Forex в целом и инвестирование в ПАММ-счета в частности обладает целым рядом преимуществ, главными из которых являются:

  1. Прибыльность. Как я уже говорил, инвестор претендует на доход, который получают успешные трейдеры. А он, поверьте моему опыту, весьма неплох. Даже среднестатистический ПАММ-счет приносит на порядок больше, чем, к примеру, банковский депозит или вложение средств в ценные бумаги.
  2. Низкий порог входа. Минимальная сумма вложения в ПАММ-счет колеблется на уровне 10-50$ (каждый управляющий устанавливает ее самостоятельно), что существенно ниже, чем, например, при работе с фондовым рынком. Для того чтобы закупить приличный пакет акций, способный приносить регулярный доход, потратиться придется куда серьезнее, меньше, чем в тысячу, а то и две, долларов вы не уложитесь. Не говоря уже о таких вещах, как инвестиции в недвижимость, драгоценные металлы, антиквариат и прочее.
  3. Скорость получения прибыли. Хороший управляющий торгует в режиме нон-стоп, открывая позиции чуть ли не каждый день, что существенно ускоряет процесс получения дохода.
  4. Гибкость управления капиталом. Вывести деньги из ПАММ-счета не сложнее, чем ввести. Оформляете заявку, указываете сумму, получаете деньги назад. Это очень сильный психологический фактор, т.к. можно, к примеру, вывести стартовый капитал с получением первого дохода, и начать работать на чистую прибыль.
  5. Надежность. Гарантия прозрачной работы управляющего и своевременных выплат клиентам обеспечивается репутацией брокера, который вряд ли станет подставлять себя под удар из-за какого-то управляющего. Все они тщательно проверяются и находятся под контролем компании-брокера.
  6. Широкий выбор активов. В силу того, что ПАММ-счета являются крайне популярным сервисом, от недостатка вариантов выбора страдать точно не придется. Практически у всех крупных брокеров есть свой рейтинг ПАММ-счетов с десятками позиций. А, например, в Альпари, таких счетов вообще тысячи, и подобрать нечто подходящее для себя сможет каждый. О том, как правильно это сделать, мы поговорим чуть позже.

Преимуществ вполне достаточно, причем все они довольно весомы и проверены как на личном опыте, так и судя по многочисленным отзывам о ПАММ-счетах.

Сравнение ПАММ-счетов с другими инструментами

Сразу же, не отходя от кассы, попробуем провести сравнительный анализ ПАММ-счетов с другими популярными инвестиционными активами.

ПАММ-счета и ценные бумаги

Акции, облигации и т.д. являются классическим инструментом инвестирования, но, все же, фондовый рынок существенно проигрывает Форексу в вопросах скорости получения прибыли и ее размера (если вы не миллионер, конечно). ПАММ-счет толкового управляющего приносит порядка 50-100% прибыли в год, акции так не могут. И примеры, когда котировки активов какого-нибудь Apple увеличивались в цене чуть ли не в прогрессии, здесь не подойдут, ибо это единичные случаи, предугадать которые практически невозможно.

ПАММ-счета и банковские вклады

Не буду сейчас говорить о том, что за последние несколько лет сотня с лишним банков лишилась лицензии и все вклады приказали долго жить, а просто скажу одно слово – доходность. Именно она выступает ключевым преимуществом ПАММ-счетов над депозитами.

Учитывая нынешнюю процентную ставку Центробанка России, вклады не всегда приносят даже 10-11% в год, которые не покрывают даже инфляцию.

Инвестиции на рынке Форекс

Для ПАММов же это смешные цифры.

ПАММ-счета и недвижимость

Опять же, можно рассуждать о том, что рынок недвижимости в РФ сейчас переживает не лучшие времена. Причем проявляется это в целом ряде факторов, вроде тотального падения цен на квартиры и офисы (в некоторых регионах она снизилась более чем на 10-15%).

Инвестиции в валюту

Что уже ставит под сомнение актуальность этого актива. А также весьма неопределенных перспектив развития рынка из-за уменьшающейся покупательной способности населения, неблагоприятной демографической ситуации, дорогой ипотеки и прочего.

Да и про крайне высокий порог входа не стоит забывать. Так что ПАММ-счета снова на высоте.

С чем еще можно их сравнить? С облигациями федерального займа (ОФЗ)? Весьма неплохой актив, но доходность, опять же, оставляет желать лучшего.

Вот и получается, что сходу найти более выгодный вариант сложно. Я не говорю, что инвестиции в ПАММ-счета – это панацея на все случаи жизни и остальные активы и рядом стояли. Ситуации бывают разные, да и у ПАММов есть свои слабые стороны, о них мы поговорим суть позже. Просто данный инструмент, на наш субъективный взгляд, представляет собой нечто среднее межу всеми остальными, золотую середину, если можно так выразиться. И позволяет неплохо зарабатывать на инвестициях с весьма невысокими рисками.

Как инвестировать в ПАММ-счет?

Это довольно просто, механизм вложения средств в ПАММ-счета проходит по следующему алгоритму (демонстрация на примере Форекс брокера Альпари).

  1. Регистрируемся на официальном сайте Альпари или любого другого брокера.
  2. Переходим в свой личный кабинет и пополняем баланс на сумму, которую вы намерены вложить.
  3. Ищем раздел «Инвестировать» и выбираем в нем ПАММ-счета.Инвестиции в ПАММ-счета
  4. Попадаем в рейтинг ПАММ-счетов, где представлены их лучшие представители.
  5. Выбираем понравившийся счет из списка и жмем «Инвестировать»Лучшие ПАММ-счета

Все просто. Сложнее правильно выбрать ПАММ-счет для инвестирования. То, как это сделать, разберем в следующем пункте.

Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования?

Итак, давайте рассмотрим критерии отбора ПАММ-счетов Альпари или любого другого брокера, благо, что они одинаковы для всех.

Агрессивность ПАММ-счета

Традиционно, все ПАММы делят на три подгруппы в зависимости от стиля ведения торговли управляющего:

  1. Консервативные ПАММ-счета
  2. Сбалансированные счета
  3. Агрессивные счета

Разница между ними состоит в волатильности среднеторгового результата счета. Чем больше рискует трейдер (торгуя большими объемами, с большим кредитным плечом и т.д.), тем выше потенциальная доходность и уровень агрессии ПАММ-счета.

Соответственно, прежде чем приступать к выбору счета, определитесь, готовы ли вы поставить на карту инвестиционный капитал ради высокой прибыли или лучше медленно, но верно подниматься к вершине благополучия, с минимальными рисками.

У Альпари, кстати, степень агрессивности ПАММ-счета обозначается красными молниями – чем их больше, тем выше риск (максимум – 5 молний).

Инвестирование в ПАММ-счета

Доходность счета

Первое, что интересует инвестора – это, конечно же, прибыль, на которую он может рассчитывать. Для ее демонстрации брокеры присваивают каждому ПАММ-счету специальный график, где все это отражено. Найти его можно на личной странице каждого счета рейтинга.

Инвестировать в ПАММ-счета

График можно видоизменять, уменьшая промежуток отображения (его нужно выделить курсором).

ПАММ-счета вложить

А под ним размещена сводная таблица данных по доходности, за каждый временной промежуток.

Доход ПАММ-счета

Как видите, в рассматриваемом счете она довольно велика, почти 1000% за год работы – это отличный результат.

Но, сразу же, призываю вас не гнаться за одной лишь доходностью, она, как ни парадоксально, выступает далеко не главным критерием. И чаще лучше выбрать средний ПАММ, который будет соответствовать остальным критериям, чем бросаться на лидеров доходности.

Личный капитал управляющего

Чем он больше, тем лучше, очевидно. Несколько тысяч долларов, вложенных трейдером в собственный счет, послужат лучшим гарантом его заинтересованности в результате.

Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования

Туда же идет и срок жизни ПАММ-счета, где также требуется найти золотую середину. Оптимальный стаж, на мой взгляд, находится в промежутке от 6 месяцев, до одного года. За этот срок уже видно, что представляет собой управляющий и его счет, но и изжить себя за полгода счета, обычно, не успевают.

Критерии отбора ПАММ-счет Альпари

Статистика ПАММ-счета

А вернее – его маржинальные показатели, такие как максимальное плечо, максимальная просадка, прибыль и т.д.. Находятся они во вкладке «Торговля».

Как правильно выбрать ПАММ-счет

Лучше всего, конечно, искать гармоничный счет, без больших взлетов и падений, рассчитанный на получение прибыли в долгосрочной перспективе.

Обсуждение счета

Не менее важным в вопросе как правильно выбрать ПАММ-счет является и мнение о нем со стороны пользователей, а также комментарии и ответы управляющего. Находятся они во вкладке «Обсуждение».

В какие ПАММ-счета инвестировать

Здесь часто проявляется истинное лицо управляющего и его отношение к инвесторам, да и почитать отзывы о ПАММ-счетах лишним не будет уж точно.

Вообще, говоря о том, в какие ПАММ-счета инвестировать, критерии можно перечислять очень и очень долго. К примеру, упомянуть можно минимальную сумму вложения (хотя чаще всего она невелика), активы, с которыми работает управляющий, время его входов в сделки и многое другое.

Один только график доходности можно разобрать по косточкам, проанализировав каждый час существования счета и посмотрев, не разгонялся ли он, не уходил ли в затяжные просадки и прочее. Свести все это к общему знаменателю довольно сложно, ибо все счета необходимо рассматривать отдельно. Лучше всего, конечно, разбираться в процессе, но это могут далеко не все, да и рискованное это занятие 🙂

Вообще, если вы заинтересовались данным сервисом, то следите за обновлениями richfx.ru, мы будем регулярно выкладывать свежие новости и сводки, в которых указаны лучшие ПАММ-счета и другие инвестиционные инструменты. К примеру, в разработке находится подборка оптимальных ПАММ-счетов Альпари 2016 года.

Либо же, оставляйте комментарии под статьей, я свяжусь с вами через них и мы вместе подберем хороший вариант. Кстати, подобные услуги оказывает и сама компания Альпари, вернее – ее менеджеры, к которым также можно обратиться с таким вопросом.

В любом случае, если возникнут какие-то проблемы, вопросы и прочее – пишите комментарии, я или мои коллеги с радостью вам помогут, для этого и был создан richfx.ru.

Почему именно Альпари?

Возможно, в процессе чтения статьи у вас возник вопрос, почему я говорю только об этой компании, ведь ПАММ-счета есть у многих других брокеров.

Это не значит, что на ней сошелся клином белый свет, вовсе нет. Просто по опыту инвестирования в ПАММ-счета, я могу сказать, что Альпари здесь является безусловным лидером, это признают даже конкуренты.

Происходит это по ряду причин, среди которых:

  1. Идея создания ПАММ-сервиса принадлежит Альпари. Все остальные лишь заимствовали его.
  2. Торговый оборот переваливает за 150 000 000 000 долларов ежегодно.
  3. Счетов здесь многие тысячи, на любой вкус, депозит и кошелек.

Да и реализована система из отбора крайне удачно. Инвестирование в ПАММ-счета Альпари можно назвать удобным и легким процессом, который, при грамотном подходе, приносит хорошие деньги.

Подборка оптимальных ПАММ-счетов Альпари 2016

Если вам так уж не нравится эта компания, то не менее удачное предложение исходит от другого Форекс брокера, под названием Forex4you.

Инвестиции в форекс ПАММ-счет

Счетов здесь, конечно, поменьше, но для того чтобы зарабатывать хватит с лихвой. Может оно и к лучшему, не так глаза разбегаются.

Инструментов для анализа и показателей здесь также поменьше, что, впрочем, не сильно-то и мешает.

Инвестирование в ПАММ-счета опыт

С предложением брокера и рейтингом ПАММ-счетов Forex4you можно ознакомиться здесь.

Сколько можно заработать на ПАММ-счетах?

Доход ПАММ-счета зависит, во многом от степени его агрессивности. Консервативные счета (1-2 молнии) приносят порядка 20-30% годовых, при практически отсутствующих рисках.

Сбалансированные счета (3-3,5 молнии) от 50 до 150% в год. А что касается агрессивных ПАММов, то их доходность не ограничена ничем, кроме способностей управляющего. Цифрами в 5000% и более прибыли здесь никого не удивишь.

Инвестирование в ПАММ-счета Альпари

Но, помним, что гнаться за одной лишь доходностью нельзя.

Вообще, размышляя, сколько могут принести инвестиции в Форекс ПАММ-счет, сложно назвать какие-то конкретные цифры. Это может быть как 200%, так и 20% в год. А может и 500% в месяц. Все зависит от вашего выбора и уровня авантюризма. Одно можно сказать точно – зарабатывать на таких инвестициях можно и гораздо проще, чем даже на самостоятельной торговле (хотя и там ничего страшного нет).

Риски инвестирования в ПАММ-счета

Да, такие есть, отрицать не буду. Везде, где есть возможность быстро заработать большие деньги, есть опасность их потерять. Это неизбежно, иначе все было бы слишком просто.

Наверняка, вам доводилось читать отзывы «инвесторов», которые закинули все деньги в первый попавшийся счет, не глянув, что он агрессивный и потеряли все и сразу. Ведь о диверсификации, анализе и прочем даже речи не шло.

Честно, раздражают такие знатоки, которым лень помешала сделать грамотную инвестицию, а вместо того, чтобы сесть и подумать, провести работу над ошибками и т.д., она бегут на форумы и начинают строчить гневные оповеди, о том, как их обманули. Ладно, я отвлекся.

Говоря о рисках ПАММ-счетов, могу сказать, что полностью от них избавиться не получится, но, первое – можно свести риски к минимуму, например, диверсифицировав вклад. Т.е. разбив его на несколько частей. Порядка 50% вложить в консервативный счет (или несколько), 30-40% – в сбалансированный и только 10-20% в агрессивный. Так и уровень риска будет приемлемым, чтобы доход по одним счетам перекрыл возможные убытки по другим, и прибыль будет капать.

Второе – риски ПАММ-счетов, в принципе, оправданы их перспективами и гибкостью управления.

И третье – даже если вы видите, что выбранный счет идет ко дну, с него всегда можно вывести деньги и подобрать что-то другое. Это не акции, которые придется срочно перепродавать, не депозит, который не заберешь до указанного срока и, тем более, не недвижимость, на которую попробуй найди покупателя, в случае чего.

Можно ли самому открыть ПАММ-счет?

Конечно, а почему нет? Если вы сами решите стать управляющим, то все те выгоды, о которых я писал выше, станут вашими. Это уже, конечно, не инвестирование, но также очень хорошая возможность получать высокий доход. О том, как стать управляющим ПАММ-счетом, можно узнать здесь.

Как видите, на валютном рынке Форекс можно зарабатывать не только торговлей, а и с успехом инвестировать в его инструменты, получая, пассивный доход. Трудно сказать, какой вариант заработка лучше, т.к. оба имеют право на жизнь, а максимальный результат даст, конечно, только их гармоничное объединение. Так что, решайте сами, что для вас предпочтительнее.

ПАММ-счета Альпари

ПАММ-счета Forex4you

С уважением, Андрей Новиков (команда трейдеров RichFX)