Мани менеджмент Форекс

Торговля на Форексе – это всегда риск. Одним она приносит стабильный заработок, а другим лишь отчаяние и желание покинуть торговую площадку навсегда. Причина в том, что первые относятся в этому, как к работе, применяют стратегии и расчеты, а вторые надеются только на удачу.

Одним из инструментов, позволяющих получать доход и не обанкротиться, является мани-менеджмент (money-management), который подчиняется 10 правилам.

Правила мани менеджмента

Трейдеры, воспринимающие торговлю на Форекс, как работу, используют инструменты, позволяющие оценить степень риска вложений. Чтобы сделать это, нужно руководствоваться набором правил мани-менеджмента в трейдинге.

Риск просадки не должен превышать 5%

Основное правило, которое не должны забывать новички. При открытии новой сделки трейдер ставит перед собой вопрос: «Сколько я могу потерять?». В случае с Форекс – это не более 5% депозита на одну сделку.

Для подстраховки существует инструмент под названием Стоп Лосс. Проигрывают те, кто устанавливает его интуитивно, «на глазок». Грамотный трейдер же руководствуется двумя правилами:

• Проводит технический анализ рынка;
• Делает расчет по системе мани-менеджмента, чтобы риск для депозита не вышел за пределы 5%.

От установки stop loss не следует отказываться, даже когда цена стабильно идет «в гору»

Применение Trailing stop

Еще одна возможность снизить риск. Когда цена резко возрастает, Трейлинг-стоп поднимает Стоп Лосс, что помогает контролировать убыток, сводя к минимуму.

Кредитное плечо не более 1:100

Когда у трейдера не хватает собственных средств на счете, он берет в долг у брокера. Соотношение 1:100 означает, что трейдер должен брокеру в 100 раз больше того, что он имеет на счете. Увлекаться большими цифрами здесь нельзя.

Соотношение суммы депозита с потребностями

Брокеры позволяют начать торговлю, имея на счете 5-10$. Начинающему трейдеру нужно выбрать то, что «ему по плечу», не стараться вложить много денег, чтобы сразу разбогатеть. Только у опытного участника торгов, знающему стратегии мани-менеджмента, имеет смысл вкладывать существенные суммы и рассчитывать на солидный доход.

Использование Тейк-профит

Это инструмент, обратный Стоп Лоссу, который позволяет фиксировать прибыль, что снижает риск от разворота курса и выступает, своего рода, лекарством от жадности.

Оценка физического и психологического состояния

Не стоит начинать торги, если мысли заняты чем-то иным, если не здоровится, ощущается чрезмерная нервная возбудимость и т.д. Только чистая голова и ясные мысли.

Разумное количество сделок

Не стоит в один момент открывать множество сделок. Это увеличит риск потерять все. В обороте параллельно не должно находится более 15-20% депозита, даже если они разбиты на несколько сделок.

Консервативная стратегия

Не следует воспринимать торговлю, как азартную игру. На начальном этапе важно выработать торговую стратегию и следовать ей, а именно:

• Определиться с активом;
• Выбрать время и продолжительность часов торговли;
• Применять правила фундаментального анализа.

Не нужно стремиться заработать «Все и сразу».

Разумное использование прибыли

Не стоит забирать всю прибыль сразу в расчете на то, что торговля всегда будет удачной. Ожидание «жирных» сделок может привести к финансовым потерям. Есть золотое правило: деньги должны работать. Поэтому, если есть возможность, имеет смысл выводить со счета порядка половины заработанного, остальное оставляя для дальнейших сделок.

Грамотный выбор валютной пары

Начинать нужно с малого, выбирая для торгов самые популярные валюты. Пусть спред для них невысок, но для тренировки и начала работы они подойдут лучше всего.

Как рассчитать мани-менеджмент?

Мани-менеджмент – это эффективное управление капиталом при осуществлении торгов. Для этого нужно выбрать удачный лот, произведя расчеты.

Пример:

• Депозит – 2000 долларов;
• Валютная пара EUR/USD;
• Максимальная просадка (исходя из годового тестирования) – 400 пунктов;
• Один лот – 100.000 базовой валюты;
• Изменение цены – 1 пункт при одном лоте – 10 долларов.

Во внимание принимается, что запас по просадке (коэффициент) составляет 2.

Расчет:

• Значение коэффициента умножаем на 400 пунктов = 800;
• Оптимальный торговый лот – 2000 (депозит)/800/10 (1 пункт при одном лоте) = 0,25.

Если бы вместо 800 получилось число 600, то при делении получается цифра 0,333… В этом случае округление берется в меньшую сторону.

Стратегии мани-менеджмент Форекс

Когда возникает вопрос, как составить мани-менеджмент в трейдинге, нужно знать стратегии. Их можно разделить на 4 категории:

• Торговля «на все», когда включен весь депозит и используется кредитное плечо – крайне не рекомендуем, т.к. стратегия заведомо провальная;
• Расчет фиксированного платежа каждой сделки вне зависимости от текущего состояния дел;
• Расчет доли от имеющегося депозита;
• Техника Мартингейл, предполагающая заключение следующих сделок на большую сумму, когда получен убыток – также не рекомендуем к использованию, т.к. это путь в никуда.

Использование мани-менеджмента предполагает наличие торговой стратегии и серьезного подхода к трейдингу, но только там можно добиться хороших результатов.