Калькулятор маржи показывает, сколько денег дилер заблокирует под позицию, какой объём выдержит ваш депозит при выбранном плече и на сколько цена может уйти против сделки до stop out. Подходит для счёта в долларах и в рублях: валютные пары с долларом, USD/RUB, золото и серебро.
Калькулятор маржи и кредитного плеча
Расчёт без учёта плавающей прибыли и других открытых позиций. Дилер может требовать больше обеспечения по конкретному инструменту, чем даёт формула с потолочным плечом.
Как пользоваться калькулятором
- Выберите валюту счёта и инструмент. Размер контракта подставится сам: 100 000 единиц базовой валюты для пар, 100 унций для золота, 5 000 унций для серебра. Металлы у дилеров бывают с другим контрактом, поэтому сверьте строку со спецификацией в терминале.
- Введите цену из терминала и объём в лотах.
- Укажите плечо по этому инструменту. Его видно в спецификации символа в MT5 или в файле маржинальных требований дилера.
- Для рублёвого счёта добавьте курс USD/RUB. Для оценки подойдёт официальный курс ЦБ, точную цифру даст курс дилера в момент сделки.
- Если хотите увидеть запас до принудительного закрытия, впишите сумму на счёте и уровень stop out из регламента.
Формула маржи
Цена нужна, когда доллар стоит второй валютой в паре (EUR/USD, GBP/USD, XAU/USD): номинал сразу получается в долларах. Если доллар идёт первым (USD/JPY, USD/CHF, USD/CAD), номинал в долларах равен объёму × контракту, и цена в формулу не входит. Для рублёвого счёта долларовый номинал умножается на курс USD/RUB.
Остальные строки считаются от маржи. Уровень маржи = средства ÷ маржа × 100%. Свободная маржа = средства − маржа. Убыток до stop out = средства − маржа × уровень stop out. Ход цены до stop out = этот убыток ÷ номинал позиции.
Пример расчёта
Счёт 5 000 $, покупка 1 лота EUR/USD по 1,1355, плечо 1:40, stop out 81%.
- Номинал: 1 × 100 000 × 1,1355 = 113 550 $.
- Маржа: 113 550 ÷ 40 = 2 838,75 $. При плече 1:30 было бы 3 785 $, при 1:50 будет 2 271 $.
- Уровень маржи: 5 000 ÷ 2 838,75 = 176,13%. Свободно 2 161,25 $.
- Stop out наступит, когда средства упадут до 81% от маржи, то есть до 2 299,39 $. Допустимый убыток 2 700,61 $, это ход цены на 2,38%, примерно 0,0270 или 270 пунктов.
Тот же расчёт для рублёвого счёта: 0,5 лота EUR/USD по 1,1355 и курс ЦБ на 01.10.2026 83,5588 ₽ за доллар дают номинал 4 744 050,87 ₽ и маржу 118 601,27 ₽ при плече 1:40.
Какое плечо у дилеров с лицензией ЦБ
Потолки задаёт пункт 9 статьи 4.1 закона 39-ФЗ о рынке ценных бумаг:
| Клиент дилера | Валюта и валютные пары | Другие инструменты (металлы, индексы, товары) |
|---|---|---|
| Неквалифицированный инвестор | до 1:40, с 01.01.2027 до 1:30 | до 1:30 |
| Квалифицированный инвестор | до 1:50 | до 1:50 |
Это максимум. Тот же закон требует считать обеспечение по двухдневному ходу цены за последний год, поэтому по конкретному инструменту дилер нередко ставит плечо ниже. Пример с цифрами из файла Альфа-Форекс разобран в статье о плече 1:500 в рекламе и 1:40 у дилера ЦБ. Поэтому в калькулятор вводите плечо из спецификации, а не из баннера.
Частые ошибки
- Путать маржу с риском. Маржа блокируется на время сделки, а убыток определяет стоп. Объём по риску считает калькулятор лота, этот калькулятор проверяет, хватит ли под него обеспечения.
- Считать по плечу 1:40 там, где дилер дал 1:20. Маржа выйдет вдвое меньше реальной, и сделка может не открыться.
- Забывать про другие открытые позиции. Маржа по ним складывается, а плавающий убыток уменьшает средства.
- Принимать margin call за stop out. Первый уровень только предупреждает, на втором дилер начинает закрывать позиции. Оба уровня описаны в материале про stop out и margin call у форекс-дилера РФ.
- Открывать объём на всю свободную маржу. Тогда до stop out остаются десятки пунктов, и обычный новостной ход закрывает счёт.
Сверить плечо, stop out и маржинальные требования удобнее в разборах условий Альфа-Форекс и условий Финам Форекс. Как плечо влияет на скорость потерь, показано в статье о кредитном плече и риске.
Сделки с плечом могут закончиться потерей всего депозита, поэтому маржу и запас до stop out лучше считать до входа в рынок.
Открыть счёт в Альфа-ФорексОткрыть счёт в Финам
Частые вопросы
Как рассчитать маржу на форексе?
Умножьте объём в лотах на размер контракта и на цену, если доллар в паре вторым, затем разделите на плечо. 1 лот EUR/USD по 1,1355 при плече 1:40 требует 2 838,75 $ обеспечения.
Какое максимальное плечо у форекс-дилера в России?
Для неквалифицированного клиента по валютным парам до 1:40, а с 1 января 2027 года до 1:30. По остальным инструментам до 1:30. Квалифицированному инвестору доступно до 1:50.
Почему маржа в терминале больше, чем в калькуляторе?
Чаще всего дилер дал по инструменту плечо ниже потолочного, сдвинулась цена или курс конвертации рублёвого счёта. Введите плечо из спецификации символа, и цифры сойдутся.
Сколько лотов EUR/USD можно открыть на 1 000 $?
При цене 1,1355 и плече 1:40 максимум 0,35 лота. Это объём на всю свободную маржу: стоп-аут наступит почти сразу, поэтому рабочий объём считают от риска, а не от плеча.
Что такое уровень маржи?
Это отношение средств на счёте к заблокированной марже в процентах. Когда он опускается до уровня stop out из регламента дилера, позиции начинают закрываться принудительно.
Другие калькуляторы и материалы
✍️ Авторы статьи
Дмитрий Волков
Елена Морозова
Александр Иванов
Главный редактор RichFX.ru
✅ Проверил статью на соответствие фактам
✅ Утвердил к публикации