Проверено 28.08.2026, автор Дмитрий Волков. Я открыл не пресс-релиз Финама и не чужой скрин Market Watch, а PDF «Условия обслуживания» ООО «ФИНАМ ФОРЕКС», утверждённые приказом гендиректора № ФФР/ПР/260730/1 от 30 июля 2026 года, и положил его рядом со снимком маржи Альфа-Форекс от 12.08.2026. Хотелось понять простую вещь: что у Финама в CFD кроме биткоина, если смотреть на таблицу базиса, а не на заголовок «у нас тоже индексы».
Это договор на разницу, как на хабе CFD: не бумага Apple и не баррель в цистерне. Крипту я сюда не тащу, у неё свой адрес — /cfd/crypto/. Минимальный депозит и FX-спред Финама живут на странице условий счёта, и это другой разговор. Здесь только классы: индексы, акции США, нефть, металлы, плюс то, что в том же PDF стоит рядом и без чего сравнение кривое. Цифры меняются, перед сделкой сверка через партнёрские ссылки RichFX (реклама), и статья не спорит с файлом дилера на дату сделки.
Что я выписал из PDF от 30.07
В приложении № 1 описан счёт MT4, в приложении № 2 — MT5, и таблица базиса на 30 июля в обоих одинаковая: 71 имя. Поставщик котировок в том же файле — АО «Инвестиционный Банк «ФИНАМ», валюта счёта рубль, клиент — совершеннолетний гражданин РФ, не ИП. Минимальный остаток, до которого дилер может отказать в заявке независимо от маржи, — 15 000 ₽, а отложенная заявка не должна отклоняться от котировки меньше чем на 40 пунктов. Это рамка счёта, не обещание, что нефть откроется с тем же плечом, что евродоллар.
Дальше идёт перечень базиса, стандартного и минимального лота и окон приёма заявок по Москве. Плеча, спреда, свопа и stop out в этой таблице нет, и я их не подставляю с Альфы и не беру из чата. Нефть в файле сразу двумя именами: XTI/USD это WTI, XBR/USD это Brent, стандарт 1 000 баррелей, минимум 10. Металлы — XAU/USD, XAG/USD, XPT/USD, XPD/USD: у золота, платины и палладия стандарт 100 тройских унций и минимум 1, у серебра 5 000 / 50. Газ XNG/USD стоит отдельно, 100 000 / 1 000. Индексы — US500m (S&P 500 mini) лот 10/10, GER30m, UK100 и AUS200 по 1/1, JPN225 100/100. Акций США 34 имени с лотом 1 штука, среди них AAPL, TSLA, GOOG, META, MSFT, AMZN, плюс AA, AXP, BA, BAC, CAT, CSCO, CVX, DIS, EBAY, F, FDX, GE, HD, HPQ, IBM, INTC, JPM, JNJ, KO, MMM, MCD, NKE, PEP, PG, T, PFE, WMT, XOM. FX — 23 пары, стандарт 100 000, минимум 1 000 единиц базовой валюты, это другой класс. BTC/USD и ETH/USD (ethereum на PoS) тоже в таблице, лот 1/1, но это страница не про них.
NVDA, AMD, COIN, MSTR и IBIT в этом PDF нет. У Альфы на 12.08 как раз COIN, MSTR и IBIT сидят в квал-фильтре вместе с криптой, так что витрины разные, и склеивать их в один Excel нельзя. Если кто-то ищет «как у Альфы, только у Финама», по акциям это уже неправда на уровне списка имён, ещё до плеча.
Окна по Москве, лето 2026
Время в файле московское, и летнее расписание на 28 августа такое. FX и крипто открываются в понедельник в 00:06:00 и закрываются в пятницу в 23:58:59, с перерывом 23:59:00–00:05:59 по будням. WTI и газ чуть позже: понедельник 01:06:00, пятница 23:57:59, перерыв 23:58:00–01:05:59. Brent открывается ещё позже, в 03:06:00, потому что ICE и NYMEX — разные окна, а не «нефть круглосуточно». Металлы идут с 01:10:00 до 23:53:59 с перерывом 23:54:00–01:09:59, индексы с 01:05:00 до 23:57:59 и перерывом 23:58:00–01:04:59.
Акции США живут в американской кэш-сессии: понедельник 16:31:00, пятница 22:57:59, перерыв 22:58:00–16:30:59. Это не «AAPL в MT5 всю ночь». Зимние часы в том же PDF сдвинуты примерно на час, а про переход дилер пишет не позднее чем за три рабочих дня. Если привыкли «дожимать индекс в 00:30 МСК» у Альфы, на Финаме сначала строка в файле, потом клик.
Что у Альфы уже посчитано на 12.08
У Альфы на снимке маржи 12.08.2026, который лежит у нас на хабе и на класс-страницах, stop out в файле часто 81%, плечо CFD обычно 1:5–1:20, а majors FX доходят до 1:40 — и это специально другой класс, не нефть. Платформа CFD — MetaTrader 5. По индексам #SPX и #NDX плечо 1:20 и пример спреда 0,10%, по нефти #LCO Brent плечо 1:10 и спред 10.0 при контракте 100 баррелей, по металлам XAU 1:20 со спредом 45 и XAG 1:10 со спредом 90. Акции США часто 1:10, AMD и DELL 1:5, а COIN, MSTR и IBIT только квал.
Overnight в том же снимке: индексы ±0,041% в день, LCO −4/−3, XAU long −40, XAG −55/−15. Платина и палладий у Альфы — сделки с 31.08.2026, это уже не снимок 12.08, разбор запуска отдельно. Если переложить overnight индексов на номинал 20 000 долларов, выходит порядка 8 долларов в сутки в одну сторону, за 20 ночей без тройной — около 164 долларов. Это не «мелочь за индекс», и это числа Альфы, не Финама.
Почему я не ставлю Финаму плечо «как у Альфы»
У Финама размер требуемого обеспечения считается не вечной колонкой 1:20, а через VaR. Внутренний документ — приказ № ФФР/ПР/250305/1 от 05.03.2025: момент расчёта 20:00 МСК каждого торгового дня, окно данных 435 календарных дней, считает сам дилер по своим котировкам, а если их нет — по котировкам поставщика. В примере методики на сайте дилера двухдневный VaR 99% превращается в плечо как единица, делённая на VaR, с отброшенной дробью. Это формула. Живое плечо US500m на 28 августа из неё не выводится, потому что в PDF условий его нет.
Поэтому сравнение честное только так: у Альфы на 12.08 есть строка маржи, и я её цитирую с датой, у Финама на 30.07 есть коды, лоты и окна, а плечо смотрите в Market Watch и в разделе «Размер требуемого обеспечения» на forex.finam.ru на дату сделки. Цифра 1:40 с хаба условий Финама — потолок розничного FX, не обещание 1:40 на нефти и не 1:40 на US500m. У Альфы majors и CFD в файле маржи как раз специально разведены, и переносить потолок с евродоллара на индекс — способ получить чужой stop out.
Как я кладу классы рядом, не спреды
По индексам у Альфы в снимке #SPX и #NDX с плечом 1:20 и overnight ±0,041%, а у Финама в PDF — US500m плюс GER30m, JPN225, UK100 и AUS200. Nasdaq-100 отдельным кодом в таблице 1 от 30.07 я не вижу, и тикер #SPX на Финам не копирую: в файле написано US500m. По нефти у Альфы измеренный #LCO на 100 баррелей и 1:10, у Финама сразу Brent и WTI со стандартом 1 000 баррелей и минимумом 10. Это не «как LCO, только тикер другой»: размер стандартного лота в файлах разный, даже если минимум 10 баррелей Финама меньше полного контракта Альфы. Живой спред Финама я всё равно не выдумываю.
По металлам у Альфы XAU 1:20 и XAG 1:10 с пунктами свопа, а платина и палладий — с 31 августа 2026. У Финама XAU, XAG, XPT и XPD уже стоят в условиях 30 июля, лот платины как у золота: стандарт 100 унций, минимум 1. «Уже в PDF» не значит «уже тикает в вашем MT5 28 августа», поэтому сначала Market Watch, потом лот. Газ XNG/USD у Финама в том же приказе есть, у Альфы в снимке 12.08 на хабе газа нет, и я его Альфё не дорисовываю.
Акции США оба дилера показывают через Apple, Tesla и Google как базис, но дальше расходятся. У Альфы на 12.08 часть имён 1:10, AMD и DELL 1:5, крипто-имена акций — квал. У Финама в PDF 30.07 AMD нет, квал-фильтр по акциям в этой таблице не расписан, и плечо по AAPL в колонку я не ставлю. В отраслевой ленте дилер писал, что CFD доступны без статуса квала и вход от 15 000 ₽; у Альфы на 12.08 квал сидит точечно на крипте и на COIN/MSTR/IBIT, не на SPX, LCO и XAU. Пресс-релиз не отменяет строку в личном кабинете.
Что путают, когда смотрят только тикер
SBER в CFD и SBER на Мосбирже — разные контрагенты, разное ГО и разные окна, это отдельный разговор, не эта страница. MT4 и MT5 с 15 июня в этом PDF — два типа счёта с одной таблицей базиса на 30 июля, но платформа сама символ не включает: как с криптой 29 июля, имя в договоре и тик в Market Watch могут разойтись на день-два. Счёт MT4 — не тот же стакан, что MT5.
Своп добивает идею «подержу индекс до пенсии» раньше графика, даже когда живых пунктов Финама нет. У Альфы тройные ночи по тексту условий для большинства инструментов среда на четверг, для части рублёвых пар и CFD на российские акции четверг на пятницу, для крипто-CFD пятница на субботу. В PDF Финама 30.07 расписания тройной ночи в таблице 1 нет, и абзац Альфы в терминал Финама копировать нельзя. Окно примерно 23:55–03:00 МСК у Альфы часто пустое по многим CFD, а у Финама металлы и индексы в летнем файле как раз уходят в перерыв около 23:54–23:58. «Дожать нефть в пустоте» — плохая привычка, и перед Brent ещё смотрите, что XBR открывается позже WTI.
Если идея «купить Apple без блокировок бумаги», вам скорее не сюда, а к пониманию, что CFD не акция, плюс у Финама эти имена торгуются летом с 16:31 до 22:57 МСК, не круглосуточно. Если идея «SPX как ETF», своп не даст дожить до пенсии, и у Финама код US500m, не SPY. Если идея «нефть на месяц через полный лот», сначала 1 000 баррелей стандарта Финама против 100 баррелей LCO у Альфы, потом свой объём. Пример маржи, когда плечо известно: 1:20 это примерно 5% номинала, на 10 000 долларов порядка 500 долларов в спокойной картинке, до спреда и просадки; 1:10 это около 10%. Без живого плеча Финама этот пример относится только к строкам Альфы 12.08. Точные деньги считает терминал.
Перед депозитом я открываю лицензию 045-13961-020000 в реестре ЦБ, редакцию условий с датой (на 28.08 это приказ 30.07), тип счёта, символ в Market Watch, маржу на свой объём из сегодняшнего расчёта обеспечения и stop out из договора. У Альфы в файле часто 81%, у Финама чужое не подставляю. Канон цифр плеча по классам остаётся на страницах Альфы: индексы, акции, Brent, металлы. Эта страница закрывает дыру «что у Финама в CFD кроме крипты» по первичному PDF, не подменяет класс-URL. Хабы: Финам, Альфа, сравнение. Партнёрские ссылки (реклама): условия Финам Форекс и условия Альфа-Форекс. Сначала спека, потом депозит.
Дмитрий Волков написал текст и сверил PDF, Елена Морозова держала таблицы лотов и окон, Александр Иванов издал страницу. Материал образовательный, не индивидуальная инвестиционная рекомендация. Торговля с плечом связана с риском потери средств. Цифры Альфы — снимок 12.08.2026, состав Финама — PDF условий от 30.07.2026, не Excel маржи на 28 августа. Сверяйте дату у дилера и реестр на cbr.ru.