Госдума 20 октября приняла в первом чтении законопроект № 1208198-8, который закрепляет за Банком России постоянное право утверждать перечень офшорных зон для финансового рынка. По этому списку проверяют владельцев российских финансовых организаций, в том числе форекс-дилеров. Итоги пленарного заседания опубликовала «Парламентская газета».
Сейчас ЦБ ведёт такой список по временным полномочиям из закона № 46-ФЗ от 8 марта 2022 года. Действующий перечень совет директоров регулятора утвердил 19 декабря 2025 года. В нём 38 позиций, а применяется он с 1 января по 31 декабря 2026 года, следует из решения Банка России.
Зачем понадобился отдельный список
Раньше владельцев финансовых организаций сверяли с перечнем офшорных зон Минфина. В июне 2023 года министерство расширило его до 91 страны и включило туда недружественные государства, в том числе страны ЕС, Великобританию, США, Швейцарию и Японию. После этого многие финорганизации формально перестали соответствовать закону, писал «Интерфакс» по итогам заседания думского комитета по финансовому рынку 7 октября.
В перечне ЦБ, в частности, Британские Виргинские острова, Каймановы острова, Белиз, Панама, Сейшелы, Маврикий, Вануату, Маршалловы Острова, Сент-Винсент и Гренадины, Остров Мэн и Нормандские острова. Многих стран из списка Минфина, включая США и государства ЕС, в нём нет.
Что меняется для форекс-дилеров
Статья 10.2-2 закона «О рынке ценных бумаг» запрещает распоряжаться голосами форекс-дилера юрлицу, зарегистрированному в юрисдикции, которая не раскрывает информацию о финансовых операциях. Формально речь о перечне Минфина, но решение ЦБ от 19 декабря прямо называет эту норму среди тех, для которых в 2026 году применяется список регулятора. В той же статье есть запрет для юрлиц, у которых лицензию финансовой организации отозвали за нарушение.
Законопроект заменяет этот запрет новой конструкцией, рассказывал «Интерфакс». Юрлица из юрисдикций по списку ЦБ и граждане этих стран не смогут владеть долей больше 10%, владеть меньшей долей в составе группы, у которой в сумме больше 10%, и контролировать таких акционеров. Для физлиц, у которых есть и российское гражданство, сделано исключение. Проект перечня и изменения к нему ЦБ будет направлять в Минфин не позже чем за 15 календарных дней до утверждения, в порядке информирования, без согласования.
По внесённому в апреле тексту закон вступает в силу через 180 дней после официального опубликования. Правительство в отзыве поддержало проект при условии доработки: предложило информировать также Минэкономразвития и МИД, увеличить срок до 30 дней и привязать вступление в силу к 1 марта или 1 сентября. Комитет Госдумы со своей стороны предложил учесть августовские законы о цифровых валютах.
Что это значит для клиента дилера
Об изменениях в составе участников форекс-дилер обязан сообщать в Банк России, включая сведения о физлицах, которые прямо или косвенно контролируют его участников. Так требует пункт 2 той же статьи 10.2-2. Регулятор знает, кто стоит за лицензированным дилером, а юрлицо из перечня офшоров распоряжаться его голосами не вправе.
В списке форекс-дилеров ЦБ на 21 октября четыре компании, все с юридическим адресом в Москве: «Альфа-Форекс», «Брокеркредитсервис – Форекс», «Финам Форекс» и ВТБ Форекс. Компании, которая предлагает плечо 1:500 и указывает в реквизитах Сент-Винсент и Гренадины, Сейшелы или Вануату, в этом списке нет, и требования российского закона к владельцам на неё не распространяются. Как сверить номер лицензии, рассказано в материале о форекс-дилерах с лицензией ЦБ. Чем реклама плеча 1:500 отличается от условий у дилера, мы разбирали в статье о плече, а где хранятся деньги клиента, описано в материале о номинальном счёте дилера.
Условия «Альфа-Форекс» и «Финам Форекс» сведены в сравнении дилеров ЦБ, счёт открывают через страницы «Альфа-Форекс» и «Финам Форекс».
Законопроект ещё должен пройти второе и третье чтения. Действующий перечень офшоров ЦБ рассчитан до 31 декабря 2026 года.
✍️ Авторы статьи
Дмитрий Волков
Елена Морозова
Александр Иванов
Главный редактор RichFX.ru
✅ Проверил статью на соответствие фактам
✅ Утвердил к публикации
